1. Деньги на ближайшие 30 дней
Сведите в одну таблицу ожидаемые поступления и обязательные платежи. Отдельно отметьте платежи, которые нельзя перенести.
2. Налоги и страховые взносы
Проверьте начисления, резерв под обязательные платежи и отсутствие задолженности. Не ориентируйтесь только на остаток денег на расчётном счёте.
3. Зарплата и кадровые документы
Сверьте график отпусков, выплаты, документы по сотрудникам и будущие начисления. Ошибка в календаре часто превращается в неожиданный кассовый разрыв.
4. Договоры и дебиторка
Составьте список клиентов с просрочкой и отдельно — договоров, которые заканчиваются в августе–сентябре. Это быстрый способ найти деньги без нового кредита.
Правило месяца: сначала обеспечить обязательные платежи и резерв, затем принимать решения о новых расходах и инвестициях.